Верификация Киви кошелька: идентификация по паспортным данным

Виды идентификации

Идентификация — это подтверждение личности пользователя платежной системы путем проверки его личных документов. Некоторые сомневаются в необходимости предоставления паспортных данных, но эта мера является требованием современного законодательства. Только идентифицированные пользователи могут выполнять перечисленные ниже онлайн-транзакции.
Типы состояний и ограничения на идентификацию кошелька Qiwi.

• совершать переводы на крупные суммы;
• оплачивать покупки в зарубежных интернет-магазинах;
• совершать переводы на банковский счет или карту, а также между электронными системами.

Кроме того, для анонимных владельцев кошельков со статусом Minimum доступны скромные лимиты на снятие средств и различные платежи. Чтобы не ограничивать возможности своих участников, Qiwi Visa Wallet предлагает им пройти одну из двух процедур идентификации: упрощенную или полную. Процедуры различаются списком предоставляемых документов и, в зависимости от выбранного типа идентификации, держателю портфеля присваивается одно из трех состояний.

• Минимум;
• Базовый;
• Профессиональный.

В каждом штате есть разные степени возможностей. Поговорим о них подробнее.

Функционал и ограничения Анонимного кошелька

1. статус «Минимум» присваивается автоматически при регистрации;
2. идентификация не требуется;
3. максимальный остаток в бюджете не превышает 15 тысяч рублей;
4. снятие с карты Visa не более 5 тысяч рублей в день, ежемесячно — не более 40 тысяч.;
5. безналичные переводы и платежи на сумму не более 40 тысяч в месяц.

Функционал и ограничения Стандартного кошелька

1. упрощенный запрос на идентификацию;
2. основной статус присваивается дистанционно (только для граждан РФ), а также лично;
3. средства на балансе не превышают лимит 60 тысяч рублей;
4. ограничения на снятие средств аналогичны лимитам анонимных владельцев кошельков;
5. лимит транзакции — 200 тыс руб.

Функционал и ограничения максимальной идентификации

1. требуется полная идентификация;
2. для присвоения статуса профессионала необходимо лично обратиться в Qiwi Bank или в офис акционеров;
3. на счету разрешено хранить до 600 тысяч рублей;
4. лимит снятия — 200 тысяч рублей (единовременно / в месяц);
5. переводы и платежи не ограничены.

Инструкция: как идентифицировать кошелек

Чтобы увидеть текущий статус и при необходимости повысить его, перейдите в пункт меню «Настройки» на официальном сайте платежной системы Qiwi. Вы также можете получить информацию о процессе идентификации в одноименном разделе, который находится внизу страницы сайта.

Для получения статуса «Основной» необходима следующая информация:

• ФИО владельца кошелька;
• дата рождения;
• паспортные данные;
• сНИЛС и ИНН.

разрешается пройти упрощенную процедуру идентификации на расстоянии или лично. Процедуру заочно проходят только граждане Российской Федерации, которые могут использовать один из трех методов.

1. позвонить в Kiwi Service по телефону 8-800-707-77-59;
2. заполнить специальную форму на сайте или в мобильном приложении;
3. быть идентифицированным на терминале Kiwi.

Иностранцы должны пройти процедуру только лично, подтвердив свою личность документами. Им потребуются следующие документы.

• паспорт иностранного гражданина;
• заверенный перевод паспорта.

Для повышения статуса пользователя кошелька необходимо обратиться в один из дополнительных офисов банка Qiwi или в пункт платежной системы Contact.

Процедура полной идентификации

Для расширения функционала до статуса «Профессиональный» требуется полная идентификация кошелька Qiwi. Сдать его можно только лично, независимо от гражданства пользователя.

Для этого владельцу кошелька необходимо обратиться в один из банков Qiwi или в контактный офис. Информацию об адресе офиса можно получить на сайте Qiwi, а также позвонив в службу поддержки платежной системы.

Приятная новость для владельцев кошельков — возможность пройти идентификацию в магазинах «Евросети.

Процедура обойдется пользователю всего в 50 рублей, но найти салон можно в любой точке России. Они расположены в пешей доступности от центра города или основных транспортных узлов.

Для прохождения процедуры гражданину России понадобится только паспорт. Иностранцу необходимы следующие документы.

• загранпаспорт с заверенным переводом;
• миграционная карта или вид на жительство;
• виза (не для граждан, въехавших в РФ в безвизовом режиме).

В последнее время вы можете выполнить процедуру удаленно, заполнив заявку на сайте на вызов курьера в любое удобное место. Курьер сам заполнит необходимые документы и заверит документы, удостоверяющие личность пользователя. Стоимость услуги 500 рублей, она доступна пока только в некоторых крупных городах РФ.

Обязательность ввода данных в кошельке киви

Подскажите, обязательно ли вводить паспортные данные при регистрации или при оплате в кошельке qiwi, регистрация осуществляется через номер вашего мобильного телефона. Согласно 115-му федеральному закону, в кошельке необходимо пройти идентификацию, но если, например, я перевел жене 2000 рублей в ее qiwi-кошелек, чтобы она могла использовать эти деньги, и система позволила бы мне сделать это без При вводе паспортных данных не будет применен штраф, например административный, если я не ввел свои паспортные данные. А что будет, если получатель, то есть кому я перечисляю деньги (не более 3000), также не ввел мои паспортные данные в мой qiwi кошелек?

Указание паспортных данных на сайте QIWI

Не опасно ли вводить паспортные данные в QIWI кошелек сайта? Что произойдет, если сайт будет взломан и на мое имя будут взяты какие-то кредиты?

QIWI заботится о сохранении личных данных своих пользователей.

Я уверен, что эта компания защищает личные данные своих клиентов надежнее, чем банки или микрофинансовые организации, не говоря уже о работодателях и т.д.

В любом случае, если эта проблема вас беспокоит, вы можете связаться с этой компанией по бесплатному номеру телефона, который объяснит вам все о степени безопасности и мерах, принятых для сохранения ваших личных данных.

Какая необходимость вводить паспортные данные в QIWI?.

Номер и серия паспорта киви нужны только для вашей защиты. Дело в том, что с развитием электронных платежных систем количество мошенничества выросло. И один из способов борьбы с ними — обязательность ввода личных паспортных данных. Мало кто из здравомыслящих людей совершит преступление по раскрытию своих личных данных. А найти мошенника по истории платежей несложно.

Что касается идентификации, то в первую очередь это увеличивает лимиты Qiwi. То есть вы сможете хранить больше денег в своем кошельке, снимать и переводить больше денег за одну операцию и в месяц и так далее. Кроме того, разблокированы другие функции. Вот инструкция, как пройти идентификацию в Киви.

Мошенничество с паспортными данными в Киви кошельке

Не секрет, что мошенники есть практически во всех сферах. Кошелек Qiwi также сталкивается с мошенническими схемами. Например, бывают случаи, когда кошельки выдавались на чьи-то паспортные данные и деньги отмывались с использованием созданных учетных записей.

Официальная позиция компании QIWI однозначна: за использование «левых» паспортных данных в кошельке будет заблокирован аккаунт и все деньги на нем. Не стоит рисковать своими средствами!

Украденные паспортные данные могут быть проданы людям, занимающимся мошенническими действиями, поэтому вам нужно быть очень осторожным, чтобы не раскрыть свои личные данные публично или на сомнительных интернет-ресурсах.

Бесплатные паспортные данные для Киви кошелька

Рассмотрим одну из схем мошенничества, по которой можно бесплатно получить случайный паспорт РФ для Qiwi.

• На картах ищется город с населением от 50 до 100 тысяч человек, расположенный недалеко от более крупного города.
• Кроме того, в социальных сетях ВКонтакте и Facebook ищут группы по выбранным городам и ключевым словам Найдено, потеряно.
• Затем, используя поиск на доске в группе, они ищут сообщения со словами «паспорт», «документы» и так далее. Такие объявления встречаются далеко не редко, поэтому найти их не составит труда.
• Найденные данные можно использовать для регистрации кошелька Qiwi (но мы настоятельно не рекомендуем этого делать).

Никогда не используйте чужие паспортные данные для регистрации в QIWI. Последствия могут повлечь за собой уголовное дело!

Эта мошенническая схема очень распространена из-за ее простоты и доступности. Поскольку серия и номер паспорта находятся в открытом доступе, любой желающий может использовать эти данные для регистрации «дропа» в Qiwi.