Как продать акции в СберБанк Инвестор и открыть демо-счет

Как продать акции в СберБанк Инвестор и открыть демо-счет

Что такое «Сбербанк Инвестиции»: как работает система

Инвестиции в Сбербанк — это вложение собственных средств с расчетом на их дальнейшую отдачу или получение прибыли. Sberbank Investments — это продуманный сервис, который берет на себя управление вашими инвестициями и помогает собрать наиболее прибыльный портфель для индивидуальных инвестиционных целей. Электронный ресурс настроен с учетом параметров управления инвестициями, разработанных нобелевскими лауреатами.

Как работать в приложении, покупать и продавать активы?

В Сбербанке разработаны подробные инструкции для пользователей сервиса: руководство для каждой операционной системы занимает более 30 страниц, главное меню включает вкладки «Мои аккаунты», «Маркет», «Идеи», «Приложения», «Другое». Чтобы заключить сделку с ресурсом:

1. Зайдите в раздел «Маркет».
2. Выберите нужную категорию — Акции, Акции США, Облигации, Фонды, Валюта».
3. Узнайте о предложениях, ценах и изменениях цен (положительное или отрицательное значение).
4. Нажмите на интересующий товар и нажмите «Купить» или «Продать».
5. Установите номер актива и подтвердите сделку.

Если приложение еще не запущено и пользователь передумал, вы можете перейти в раздел «Приложения», нажать и удерживать название операции в течение нескольких секунд, затем нажать «Удалить». Анализ доступен по всем транзакциям, вы можете настроить автоматические уведомления при изменении котировок валюты или ценных бумаг.

Как пользоваться «Сбербанк Инвестиции»: что требуется от будущего инвестора

начать инвестировать довольно просто. Сбербанк позиционирует свой сервис для широкого круга инвесторов, от новичков до высококвалифицированных профессионалов рынка. Для начала нужно быть клиентом Сбербанка, иметь дебетовую карту и желание зарабатывать. Инвестиционные операции осуществляются на специальных счетах, в первую очередь необходимо открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн».

Помните, что вся ответственность за заключенные сделки полностью ложится на вас. Sberbank Investments действует только как посредник, предоставляя свои услуги по покупке / продаже инвестиционных инструментов.

Есть два способа сделать это:

• Личный кабинет «Сбербанк Онлайн» в веб-версии.
• Персональный визит к кассе банка.

Для онлайн-регистрации вам понадобится действующая карта Сбербанка и мобильный телефон, к которому она подключена. Деньги необходимо перечислить на счет — онлайн или в кассах отделений банка. И последний шаг — установить мобильное приложение Сбербанк Инвестор на свой телефон.

Как пополнить брокерский счёт в Сбербанке?

Метод 1. Пополните счет через веб-версию сайта, для этого вам нужно будет войти в свою онлайн-учетную запись как пользователь банка. Во вкладке More> Brokerage будет такой примитивный, но понятный интерфейс, где вы сможете пополнить свой счет с расчетного счета Сбербанка / банковской карты.

Интерфейс личного кабинета брокера на сайте Сбербанка

Способ 2. Пополнить можно через мобильное приложение Сбербанк Инвестор. Но есть один нюанс: у вас должно быть установлено приложение Сбербанк Онлайн. После нажатия на кнопку «Пополнить счет брокера» система отправит вас в Сбербанк Онлайн.

С заправкой разобрались. Пора разобраться во всех комиссиях банка нет. 1 место в России по количеству клиентов и размеру активов. Здесь все предельно просто. Тарифов всего два:

• Инвестиции: предлагает ежедневный анализ рынка и аналитику в обмен на более высокие торговые комиссии.
• Независимый — ставка с самой низкой комиссией в рамках услуги Сбербанк. Брокер не предлагает торговых идей.

Оценить имя	Депозитарий	% за транзакцию Фондовый рынок	Задания по телефону	Анализирует
Инвестиции	0 руб	0,3%	150 руб	там есть
Независимый	о рублях	0,018% — 0,06%	150 руб	нет

Я не буду расписывать все числа, так как они будут меняться со временем, а вот статья — нет. Например, на валютном рынке ставка комиссии отличается от операций с акциями и облигациями. Более точные цифры всегда можно найти на сайте банка.

Важное — заключать сделки с голосовых поручений НЕВЫГОДНО

Поэтому рекомендую вам установить мобильное приложение Сбербанк Инвестор и совершать транзакции самостоятельно. У большинства брокеров такая же практика: снижение нагрузки на колл-центры и трейдеров. Банкиры вводят заградительную плату за отправку голосового поручения (также взимается комиссия за транзакцию). Главный посыл в этой функции: Уважаемые покупатели, изучайте интерфейс приложения, покупайте и продавайте игры сами.

Как совершать сделки на бирже в приложении Сбербанк Инвестор или на сайте

После пополнения счета и выяснения, какие комиссии нас ждут. Пора понять, как можно купить валюту или долю самого Сбербанка и носить пафосное клеймо: «Я — акционер Сбербанка».

Ниже представлен скриншот интерфейса сайта — личного кабинета инвестора. Краткий обзор кошелька и несколько вкладок для совершения транзакций и просмотра истории ввода / вывода средств. Функционала пока немного, но удобный интерфейс лучше, чем у брокера Финам.

Чтобы покупать игры прямо со смартфона, загрузите приложение. Входим под логином, пришедшим по смс после регистрации и видим такую ​​программу:

Как видите, это два экрана, внизу есть панель, где отображаются ваши брокерские счета и идеи свободного рынка. Есть история заказов и предложений. Дизайн, честно говоря, немного старомоден, в стиле Windows XP. Есть все функциональные кнопки «купить и продать». Для этого просто нажмите на название акции (например, название Московской биржи). Скриншот сделан в субботу, поэтому кнопки неактивны, но Московская биржа закрыта на выходные.

Сбербанк Инвестиции — личный кабинет: вход для инвестора

Для входа в личный кабинет вам необходимо зарегистрироваться на сайте банка. Перейдите на официальный сайт Сбербанка по ссылке www.sberbank.ru или прямо на страницу Сбербанка Инвестиции www.sberbank.ru/ru/person/investments.

• Нажмите на кнопку «Сбербанк Онлайн», расположенную вверху справа.
• В форме входа нажмите кнопку «Зарегистрироваться»
• В открывшемся окне введите номер своей кредитной карты и нажмите «Продолжить».
• На следующей странице введите свой пароль. Он придет через SMS на ваш мобильный телефон. Щелкните Продолжить».
• Система попросит вас ввести ваши идентификационные данные. Найдите пароль доступа, введите его и нажмите «Зарегистрироваться».

Преимущества и недостатки КВИК от Сбербанк

Разработка программного обеспечения предоставляет брокерам базовую платформу для доступа к разделам биржевого холдинга через единый интерфейс.

Преимущества услуги:

• возможность менять интерфейс;
• автономное создание готовых модулей и загрузки от поставщиков;
• защита и шифрование с помощью криптографического ПО;
• списание дивидендов, полученных по финансовым операциям, на счет или карту Сбербанка;
• принимать заявки по телефону или через терминалы;
• помощь в маржинальных сделках;
• безопасность.

Пользователи имеют доступ к акциям, производным финансовым инструментам и валютным биржам для ведения бизнеса с акциями, облигациями, фьючерсными контрактами, иностранной валютой. К недостаткам услуги можно отнести размер процентов, взимаемых за проведение брокерских операций.

Прежде чем приступить к работе с инструментами, необходимо детальное изучение дополнительных возможностей каждого из них. Это занимает много времени, что является недостатком системы. Проблема для начинающих трейдеров — большое количество настроек.

Как открыть счет в «Сбербанк Инвестиции»

Регистрация личного кабинета в сервисе Sberbank Investments — первый шаг к открытию счета. Для инвестирования вам необходимо открыть брокерский счет через личный кабинет.

Следуйте инструкциям ниже, чтобы продолжить:

• Авторизуйтесь в своем аккаунте Сбербанк Онлайн на официальном сайте.
• В правом верхнем углу находится вкладка «Другое», нажмите на нее и выберите «Брокерство».
• На странице заключения сделки в списке предлагаемых рынков установите флажок «Фондовый рынок». Нажмите «Продолжить»
• Подтвердите тарифный план, предлагаемый системой, нажмите «Продолжить».
• На этапе выбора счета введите реквизиты дебетовой карты Сбербанка.
• Следующим шагом будет использование заемных средств. Выберите «Незапланированный».
• Затем выберите цель открытия счета, страну рождения, введите адрес своего проживания и являетесь ли вы резидентом.
• Для подтверждения операции на ваш телефон будет отправлено СМС, введите код от него в предложенное поле.
• Заполните почтовый ящик, идите дальше.
• На следующей странице откроется информационный лист, подтверждающий заключение договора. Установите все флажки и нажмите «Отправить вопрос».

Процесс ожидания подтверждения открытия брокерского счета занимает 2 дня. Как только банк одобрит вашу апелляцию, на телефон будет отправлено уведомление. После того, как вы успешно утвердили свой новый счет инвестора, пополните его.

Для работы с брокерским счетом вам понадобится мобильное приложение Сбербанк Инвестор. Загрузите его в соответствующую операционную систему своего мобильного устройства Android или IOS или воспользуйтесь терминалом трейдера — QUIK.

В отдельной статье мы более подробно рассмотрели все возможности и функции мобильного приложения Sberbank Investor, доступного в рамках открытых брокерских счетов и ИИС в ПАО Сбербанк.

Получить логин и пароль к Сбербанк Инвестор

Для получения логина и пароля необходимо открыть брокерский счет в Сбербанке: для этого зайдите в приложение «Сбербанк инвестор» и нажмите «Заполнить заявку на открытие брокерского счета»
Если вы впервые открываете брокерский счет в Сбербанке, потребуется посещение офиса для подписания договоров. В будущем вам не придется никуда ехать. После получения счетов-фактур они автоматически появятся в приложении в течение 3-х рабочих дней. Для существующих клиентов Банка, подключивших услугу QUIK и способ отправки поручения с двухфакторной авторизацией: 1. Подготовьте кодовую страницу для идентификации. 2. Позвоните в Брокерскую службу поддержки Банка по телефону, чтобы разрешить авторизацию по логину и паролю (без ключей). 3. SMS с временным паролем придет в течение 5 минут. 4. Загрузите Sberbank Investor из AppStore на свой мобильный телефон. 5. Запустите приложение. В окне авторизации укажите в качестве логина код договора (содержится в уведомлении, отправленном Банком по электронной почте) и временный пароль, полученный от Банка по SMS. 6. Приложение запущено и готово к работе. При первом входе в систему программа предложит вам сменить временный пароль на постоянный. Логин — номер вашего основного брокерского счета. Пароль отправляется банком в виде SMS-сообщения при открытии брокерского счета. Если вы открыли счет до 13 июня 2017 года, заполните и отправьте форму ниже и получите пароль по SMS от банка в течение 15 минут в рабочие дни с 09:00 до 18:00 по московскому времени. Или получите пароль от службы поддержки по телефону 8 800 555 55 51 (будьте готовы назвать код из таблицы инвестора). Данный способ авторизации доступен клиентам банка, выбравшим метод «Использование двухфакторной аутентификации» для размещения заказов при заключении брокерского договора. Если вы вдруг забыли пароль к приложению Сбербанк Инвестор, позвоните по телефону 8 (800) 555-55-51.

Сбербанк Инвестиции — тарифы на брокерское обслуживание

В инвестиционной программе Сбербанка есть два основных тарифа: Независимый и Инвестиционный.

Последний («Инвестиционный») предполагает регулярное получение аналитической поддержки по финансовым инструментам в рамках периодической рассылки инвестиционного дайджеста и предоставление доступа к порталу Sberbank Investment Research. Ниже мы рассмотрим их основные отличия и приведем конкретные цифры.

Ставки Sberbank Investments на брокерские услуги

Тип операции / комиссии Самостоятельная ставка Инвестиционная ставка

Сделки на фондовом рынке Московской биржи
— до 1000000 руб.	0,060%	0,3%
— 1000000 — 50000000 руб.	0,035%	0,3%
— от 50 000 000 руб.	0,018%	0,3%
Сделки на валютном рынке Московской Биржи
— до 100000000 руб.	0,2%	0,02%
— от 100000000 руб.	0,2%	0,2%
Операции на срочном рынке Московской Биржи
— совершать сделки	0,5 руб. / Контракт	10 руб. / Контракт
— принудительное закрытие позиций	0,5 руб. / Контракт	10 руб. / Контракт
Сделки на рынке ценных бумаг OTC, TS OTC
— покупка (кроме структурированных заметок)	1,5% (0,17%, — более 45 000 денежных единиц)	1,5%
— продажа (кроме структурированных нот)	0,17%	0,1%
— покупка структурированных нот	1,5%	1,5%
— продажа структурированных нот	0,17%	0,1%
Сделки с ОФЗ-н до 01.05.2019
— до 50 000 руб.	1,5%	1,5%
— 50 000–300 000 руб.	1,0%	1,0%
— от 300 000 руб.	0,5%	0,5%
РЕПО операции
— Внебиржевое РЕПО	0,001%	0,001%
— СпецРЕПО	0,0045%	0,0045%
— инвестировать в бесплатные ценные бумаги	0,001%	0,001%
Заказы по телефону, цена за заказ	150	150

По операциям с ОФЗ-н после 01.05.2019 комиссия не взимается.

Условия инвестирования в приложении в 2020 году – комиссии, лимиты, тарифы

Установка программы, использование сервиса и открытие инвестиционного счета совершенно бесплатны. Однако транзакции в системе осуществляются за плату при следующих условиях:

• комиссия по операциям с ценными бумагами — от 0,001% до 1,5% в зависимости от вида актива, суммы, даты выпуска облигаций;
• оформление заказа по телефону — 150 рублей за один заказ (не взимается за первые 20 транзакций в месяц);
• депозитное обслуживание — 149 руб. / мес., комиссия взимается, если клиент продал или купил ценные бумаги в течение расчетного периода;
• не установлена ​​минимальная сумма для начала торговли;
• лимит покупки валюты — от 1000 долларов;
• зачисление и снятие средств с брокерского счета — без комиссии.

В приложении два тарифных плана: «Автономный» (минимальные комиссии) и «Инвестиционный» (подходит для новичков, предоставляется доступ к финансовому анализу и консультации специалистов).

Как заработать на инвестициях в Сбербанке: популярные инструменты

Для инвестиций существует около пятидесяти финансовых инструментов. Некоторые из них малоизвестны, но есть более популярные. Среди последних стоит выделить:

• Банковские вклады.
• Фондовый рынок.
• Международный финансовый рынок Forex.
• Рынок криптовалют.
• Рынок драгоценных металлов.

Фондовый рынок — инструмент инвестирования с высоким потенциалом, его объекты — акции. Суть финансовых вложений — это покупка акций или облигаций и их дальнейшая перепродажа с целью получения прибыли.

Главное — помнить о рисках и возможных убытках. Никто, даже такой крупный брокерский фонд, как Sberbank Investments, не гарантирует 100% возврата ваших вложений.

Доступные инструменты инвестирования

Предлагаемые Сбербанком решения делятся на разные категории, в зависимости от опыта инвестора: от готовых финансовых инструментов с защитой капитала до высокодоходных рискованных вложений на зарубежном фондовом рынке. Ниже мы подробно рассмотрим каждый из них.

Готовые инвестиционные решения	Паевые инвестиционные фонды, ETF, Управление капиталом, Инвестиции с советником	Руб., Долл. США
Сбережения и инвестиции с защитой капитала	Инвестиции и / или страхование жизни, облигации Сбербанка, пенсионные планы	Руб., Долл. США
Самостоятельные инвестиции	Акции, облигации, фьючерсы, опционы, валютные операции	Рубли, доллары, евро
Инвестиции для квалифицированного инвестора	Иностранные акции, еврооблигации, структурированные облигации	Рубли, доллары, евро

Чтобы получить консультацию или открыть счет, свяжитесь с инвестиционным отделом Сбербанка по телефону 900 (с мобильных телефонов в РФ бесплатно) или +7 (495) 500-55-50 (из любой точки мира).

Как зарегистрироваться в Сбербанк Инвестор?

Начать работу в приложении можно с открытия инвестиционного счета — это можно сделать в отделении, оформив паспорт и заключив договор, а также удаленно через Сбербанк Онлайн по инструкции:

1. Войдите в личный кабинет и откройте брокерский счет (раздел «Инвестиции», необходимо заполнить заявку). Обычный счет или ИИС может быть оформлен с возможностью получения налогового вычета, но последний не может быть закрыт в течение трех лет.
2. Переводите средства с карты или счета через Сбербанк Онлайн.
3. Установите мобильное приложение Сбербанк Инвестор на Android или iOS.
4. Откройте программу и введите номер своего брокерского счета в поле «Логин», нажмите «Получить пароль».
5. Авторизуйтесь под своим логином и паролем, как в стандартном интернет-банке Сбербанка.

Вы также можете запросить пароль в службе поддержки, указав номер счета и код из таблицы инвестора (назначается автоматически). Доступна авторизация от Sber ID, дополнительная регистрация не требуется.

Установка приложения на компьютер

Набор быстро обновляемой информации торгового терминала используется для операций с активами. Программа постоянно обновляется и улучшается, поэтому брокеры устанавливают обновленные версии на рабочие станции.

Программа устанавливается поэтапно. После скачивания дистрибутива на официальном ресурсе брокеров и разработчика выполняется установка, ключи создаются и регистрируются в системе.

Как скачать приложение на ПК

Доступ к системе QUIK осуществляется через мобильное приложение Сбербанк Инвестор. Для работы с фондовым рынком на персональном компьютере используется программа, которую можно скачать с официального сайта финансового учреждения.

Разработка с полным набором инструментов технического анализа ориентирована на опытных инвесторов. Перед загрузкой программного обеспечения рекомендуется ознакомиться с требованиями к оборудованию, которые можно просмотреть на сайте QUIK. Вы можете работать с программой в браузере, а также установить ее на ПК.

Установка рабочего места

Пользователь скачивает дистрибутив с сайта Сбербанка, распаковывает файл и запускает программу. После открытия окна мастера установки необходимо подтвердить тип аутентификации по паролю из SMS-уведомления, указать адрес каталога.

По предложению в меню «Пуск» и на рабочем столе создайте ярлык. После нажатия кнопки установки вы должны дождаться завершения процесса. Механизмы аутентификации и ЭЦП устанавливаются согласно инструкции.

Способ 2: Активируем мобильное приложение

Войти в Sberbank Investor Quik можно с помощью специализированного мобильного приложения. Для этого вам нужно будет выполнить следующие действия:

1. Зайдите в приложение GooglePlay или в AppStore (в зависимости от модели вашего телефона).
2. Введите название приложения в строку поиска: «Сбербанк Инвестор».
3. Используйте первый найденный результат.
4. Нажмите кнопку «Установить».
5. Подождите, пока он загрузится и установится. Обычно это занимает пару минут.
6. Теперь просто используйте ярлык на экране мобильного телефона, чтобы начать. Если ссылка не появляется на главном экране, активируйте главное меню, она обязательно будет там.
7. Введите данные своей учетной записи (логин и пароль).
8. Вы можете использовать все доступные инвестиционные функции.

Второй способ имеет больше необходимых действий, но тем не менее они не добавляют сложности и могут дать положительный результат. А потом разберем, какие функции доступны в этом приложении.

Бесплатные торговые идеи и аналитика от брокера Сбербанк

Для этого случая в приложении есть отдельная вкладка. Качество этих идей не учитывает текущую ситуацию на фондовых рынках. Сначала клиенту сразу предлагается выбрать один из уровней риска торговой идеи, после чего открывается подробное описание.

В этом примере популярный немецкий индексный ETF Finex. Конкретный пример — это скорее долгосрочные инвестиции в немецкую экономику, чем оправдание сегодняшнего дня. Центробанк России снизил ключевую ставку до 6,00%, и в Китае будет коронавирус: необходимо покупать акции фармацевтических компаний. Или «укоротить» китайский индекс. Но этот анализ предназначен только для новичков. По тарифному плану, который не обязывает предоставлять качественную аналитику.

Онлайн консультант-брокер в чате в приложении Сбербанк Инвестор

В отдельной вкладке вы можете задать вопрос об обслуживании вашего брокерского счета. Вы можете узнать, какой у вас рейтинг или как его изменить, что я и сделал. Ниже представлены скриншоты диалога с оператором.

Вы не сможете обнаружить торговые идеи, а это запрещено Законом 397-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон« О рынке ценных бумаг ». Я постараюсь это сделать и посмотрю, что отреагирует трейдер. И я вам покажу Но как видите, оператор 10 февраля не ответил!

Демосчет (кратко)

Для виртуальной торговли, которая проводится с целью обучения и знакомства с системой, средства выделяются пользователю. Открытый демо-счет позволяет работать с приложением QUIK. По сравнению с формированием котировок акций в учебной версии график формируется с задержкой 10 минут.

Рассмотрение заявок на покупку или продажу опциона занимает 1 рабочий день. Распространение обучающей информации осуществляется на основании договора с Московской биржей, поэтому у пользователей есть возможность подключиться к торгам с помощью основных финансовых инструментов.

Увеличение функциональности системы осуществляется на модульной основе с использованием дополнительных сервисов. Начинающие трейдеры могут строить графики, выводить котировки за пределы торговой сессии, подключать модуль генерации котировок.

Программное обеспечение администратора сервиса доступно брокеру, который регистрирует новых пользователей, определяет их настройки и права. Функционал приложения ограничен базовой конфигурацией, поэтому котировки демо-версии отличаются от текущих показателей.

Учебное приложение ограничивает использование сложных модулей, финансовых инструментов и анализа текущего баланса. Демо-версия предназначена для использования в течение 1 месяца, поэтому вы не можете получить доступ к просмотру транзакций за предыдущий период.