СберБанк Инвестиции: вход в личный кабинет

«СберИнвестор» – особенности и функционал приложения

Инвестиционный сервис Сбербанка работает на платформе QUIK и предоставляет пользователю доступ к брокерскому счету с возможностью самостоятельного формирования портфеля активов. Приложение имеет ряд функций:

• простой и понятный интерфейс — разобраться в нем смогут даже новички;
• наличие готовых инвестиционных решений — идей, учитывающих ожидаемый уровень риска;
• профессиональные анализы, упрощающие работу с инструментами;
• учебный курс — базовый учебник с советами;
• возможность торговать любыми акциями на Московской бирже;
• покупка и продажа валюты (евро и долларов США) по выгодному курсу;
• вложения в ценные бумаги со 100% выкупом средств, а также в государственные и корпоративные облигации;
• доступ к российским и иностранным акциям, на рынок драгоценных металлов;
• наличие производных финансовых инструментов.

Приложение позволяет инвестировать свои сбережения в активы с доходностью выше ожидаемой от вкладов. Программа подходит как для новичков, так и для опытных участников рынка.

Стоит ли пользоваться приложением?

Из преимуществ приложения можно выделить более подходящие комиссии, благодаря отмене удерживаемого налога на депозит. Есть хороший момент в IIS, что можно сделать, чтобы купоны и дивиденды зачислялись на отдельный банковский счет, а затем вы могли переводить деньги, что является новым пополнением.

Что касается минусов, то их больше.

1. ПО работает нестабильно. Часто вылетает, восстанавливает данные аккаунта.
2. Поддержка нестабильная, отзывы пользователей также подтверждают, что переключиться нереально и ситуация в приложении идентична.
3. Отсутствие стекла в приставке. Особенно если речь идет об облигациях и неликвидных инструментах. Стекло можно посмотреть на КВИК.
4. Принуждение пользователей к открытию ИСМ с обязательной заправкой 90 тысяч рублей и удаленным управлением.
5. IOS от Сбербанка преподносится как надежный инструмент. Это не совсем правда.
6. Во время транзакции информации о комиссии нет. В Тинькофф комиссия видна и можно планировать операции.
7. Покупка ценных бумаг иностранных компаний не предусмотрена. Если невозможно купить этот актив у некоторых брокеров на SPB на IIS, он не может быть доступен здесь.

Подводя итог, приложение Сбербанк Инвестор неудобно, плюсов меньше, чем минусов. По слухам, банк разрабатывает новое приложение, возможно, более современную версию. Если будет обновление, работа улучшится. Ведь как к брокеру особых претензий нет, так как комиссии достаточно лояльные, проблема в программном обеспечении.

Сбербанк Инвестор: анализа софта

Рассмотрим функциональность:

1. «Мои счета» — это обзор инвестиционного портфеля, на момент открытия карты вы можете видеть, сколько денег, акций, вы можете поменять валюту.
2. «Рынок» — котировки всех базовых активов от облигаций до внебиржевого рынка. Вы можете заказать инструменты по мере необходимости. Чтобы найти нужный инструмент, есть лупа.
3. Вкладка «Идеи аналитика Сбербанка». Обратите внимание, что все идеи отсортированы по степени риска.
4. «Заказы и сделки».
5. Вкладка «Другое» с различными настройками. Здесь вы можете открыть чат, чтобы задать вопрос.

Обратите внимание, что если вы нажмете на определенный актив, вы увидите отдельный обзор, который содержит график, но на самом деле нет полезной информации. Нет возможности переключиться на свечной график, здесь нет ордеров. В целом информация об объекте скромная.

Если вы нажмете «Купить», по умолчанию брокер резервирует счет плюс 2% от текущей цены, покупая по текущему курсу, но делает резерв на случай сильного волатильного движения.

На валютном рынке, если вы собираетесь покупать через Сбербанк, брокер Инвестор зарезервирует 3,10% от суммы сделки, минусы такой работы — минимальный размер лота в тысячу условных единиц, меньше купить невозможно. В Тинькофф можно купить от 1 доллара / евро.

Как зарегистрироваться и войти в личный кабинет инвестора?

Вы можете работать с брокерским счетом со смартфона в любой точке мира — регистрация бесплатна, но за торговлю и другие виды транзакций взимается комиссия в соответствии с тарифами компании. Чтобы зарегистрироваться, следуйте инструкциям:

1. Установите приложение на свой телефон, загрузив его через торговую площадку.
2. На странице авторизации нажмите кнопку «Открыть счет брокера».
3. Заполните онлайн-заявку — все поля заявки.
4. Запишите номер договора, заключенного с брокером.
5. Повторно войдите в программу и нажмите «Получить пароль».
6. Пройдите дополнительную аутентификацию, введя код из SMS (он будет отправлен на подключенный номер телефона).

Также открытие брокерского счета доступно в интернет-банке Сбербанка (не в приложении). После регистрации осуществляется вход с использованием номера договора и пароля; Для оценки возможностей системы предоставляется демо-авторизация без заполнения заявки.

1. Не индивидуальная инвестиционная рекомендация. Подробнее об условиях предоставления информации при ведении бизнеса на рынке ценных бумаг см. ссылка.

2. ПАО Сбербанк гарантирует погашение облигаций по окончании срока обращения

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11 августа 2015 г., лицензия на оказание брокерских услуг № 045-02894-100000 от 27 ноября 2000 г.

подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. Указанный сайт также содержит текущие условия для предоставления брокерских и других услуг в любое время. Изменения условий вносятся Банком в одностороннем порядке.

Содержание этого документа предоставляется только в информационных целях и не является рекламой финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией или стимулом для совершения операций на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие этих решений вашему инвестиционному профилю в целом и, в частности, вашим личным представлениям об ожидаемой прибыльности торговли финансовыми инструментами в течение периода времени, для которого такая прибыльность определяется, а также допустимые для вас риски убытков от таких сделок. Банк не гарантирует доход от операций с финансовыми инструментами, указанными в этом разделе, и не несет ответственности за результаты ваших инвестиционных решений, принятых на основании информации, предоставленной Банком. Ни один финансовый инструмент, продукт или услуга, упомянутые в этом документе, не предлагается для продажи или продажи в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законам о ценных бумагах или другим местным законам и постановлениям или обязывала бы Банк соблюдать требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, мы хотим сообщить вам, что некоторые государства (в частности, США и Европейский Союз) ввели режим санкций, который запрещает резидентам соответствующих государств приобретать (помогать в приобретении) долговых ценных бумаг, выпущенных Банком. Банк предлагает вам убедиться, что вы имеете право инвестировать в финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в этом документе. Таким образом, Банк не может нести ответственности ни в какой форме, если он нарушает запреты, применимые к вам в любой юрисдикции.

Информация о финансовых инструментах и ​​операциях с ними, которая может содержаться на этом веб-сайте и в опубликованной на нем информации, была подготовлена ​​и предоставлена ​​обезличенным образом для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании инвестиционного консалтингового соглашения и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация является универсальной для всех заинтересованных сторон, в том числе общедоступной для всех о возможности совершения операций с финансовыми инструментами. Эта информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не принимать во внимание его или ее личные предпочтения и ожидания в отношении уровня риска и / или прибыльности и, следовательно, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией для него лично. Банк оставляет за собой право предоставлять посетителям веб-сайта индивидуальную консультацию по инвестициям исключительно на основании договора о консультации по инвестициям, только после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по ссылка.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в них, подходят для лиц, прочитавших этот материал. Банк рекомендует не полагаться исключительно на информацию, с которой вам знаком этот материал, а провести собственную оценку существенных рисков и при необходимости привлечь независимых экспертов. Банк не несет ответственности за какие-либо финансовые или другие последствия, которые могут возникнуть в результате ваших решений относительно финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационном материале.

Банк прилагает все разумные усилия для получения информации из источников, которые он считает надежными. Однако Банк не гарантирует, что информация или оценки, содержащиеся в этом информационном материале, являются правдивыми, точными или полными. Любая информация, представленная в этом документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Вся информация и оценки, представленные в этом документе, не являются условиями какой-либо сделки, даже потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Этот документ не содержит описания этих рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с выполнением обязательств по связанные контракты. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и других финансовых инструментов может как снижаться, так и повышаться. Прошлые результаты инвестиций не определяют будущую прибыль. Прежде чем совершать любую транзакцию с финансовым инструментом, вы должны убедиться, что полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия транзакции с этим инструментом, а также юридические, налоговые, финансовые и другие риски, связанные с транзакцией, включая вашу готовность нести значительные убытки.

Банк и / или государство не гарантируют доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. Перед тем, как сделать вложение, необходимо внимательно ознакомиться с условиями и / или документами, регулирующими порядок их реализации. Перед покупкой финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Частных инвесторов на то, что денежные средства, переданные Банку в рамках посреднических услуг, не подпадают под действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Банк информирует о возможном наличии конфликта интересов при предложении финансовых инструментов, рассмотренных в информационных материалах. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгод от распределения финансовых инструментов) и членом группы субъектов Банка (далее — член группы) одновременно предоставляет брокерские услуги и / или (ii) член группы представляет интересы нескольких лиц одновременно при предоставлении им брокерских или иных услуг и / или (iii) группа имеет интерес владеть при проведении операций с финансовым инструментом и в то же время предоставлять брокерские услуги и / или (iv) член группы, действующий в интересах третьего лица или другого члена группы, поддерживает цены, спрос, предложение и (или) объем торгов ценными бумагами и другими финансовыми инструментами, выступающий, в том числе, в качестве маркет-мейкера. Кроме того, члены группы могут и будут продолжать иметь договорные отношения по предоставлению брокерских, кастодиальных и других профессиональных услуг с лицами, не являющимися инвесторами, в то время как (i) члены группы могут иметь в своем распоряжении информацию, представляющую интерес для инвесторов, инвесторов и члены группы не обязаны перед инвесторами раскрывать такую ​​информацию или использовать ее для выполнения своих обязательств; (ii) условия обслуживания и вознаграждение членов группы за предоставление таких услуг третьим сторонам могут отличаться от условий и вознаграждения инвесторов. При разрешении конфликта интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, принимаемых Банком в отношении конфликта интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, опубликованной на официальном сайте Банка: (http://www.sberbank.com/ru/compliance/ukipk)

Демо счет (кратко)

Для виртуальной торговли, которая проводится с целью обучения и знакомства с системой, средства выделяются пользователю. Открытый демо-счет позволяет работать с приложением QUIK. По сравнению с формированием котировок акций в учебной версии график формируется с задержкой 10 минут.

Рассмотрение заявок на покупку или продажу опциона занимает 1 рабочий день. Распространение обучающей информации осуществляется на основании договора с Московской биржей, поэтому у пользователей есть возможность подключиться к торгам с помощью основных финансовых инструментов.

Увеличение функциональности системы осуществляется на модульной основе с использованием дополнительных сервисов. Начинающие трейдеры могут строить графики, выводить котировки за пределы торговой сессии, подключать модуль генерации котировок.

Программное обеспечение администратора сервиса доступно брокеру, который регистрирует новых пользователей, определяет их настройки и права. Функционал приложения ограничен базовой конфигурацией, поэтому котировки демо-версии отличаются от текущих показателей.

Учебное приложение ограничивает использование сложных модулей, финансовых инструментов и анализа текущего баланса. Демо-версия предназначена для использования в течение 1 месяца, поэтому вы не можете получить доступ к просмотру транзакций за предыдущий период.

Сбербанк Инвестор: тарифы

Сбербанк предлагает определить тариф:

• инвестиции — такой тариф дороже в обслуживании;
• независимый.

лучше остановиться на втором типе, комиссии в норме, особенно после сентября 2019 года, когда комиссия за депозитные услуги была отменена. По этому курсу на фондовом рынке комиссия в размере до 1 млн руб. В день составляет 0,6%, по московской валюте комиссия за объем сделок до 100 млн руб. Составляет 0,2%. На срочном платим 50 копеек за контракт и 10 копеек за принудительное завершение сделки.

Далее вам необходимо решить, готовы ли вы предоставлять Сбербанку в долг на ночь ценные бумаги. Пользователь получает дополнительный доход за поставку товаров, около 2% годовых, но при этом ваши ценные бумаги находятся в более рискованном положении. Если Сбербанк выйдет из строя, их можно не вернуть, каждый выбирает сам. А потом вам нужно решить, будете ли вы использовать заемные средства. Если вы хотите обезопасить себя от ненужного соблазна при наличии торгового кредитного плеча, вы можете снять флажок.

Сбербанк моментально открывает IIS. Помните, что пользователь — это учетная запись. Если у вас есть учетная запись, но в другой организации, вы должны снять флажок, чтобы избежать штрафов.

После этого вам будет выслан код контракта — это логин для доступа в личный кабинет брокерской службы Сбербанка.

Вы должны понимать, что инвестировать можно разными инструментами: классическим QUIK или веб / мобильной версией, приложением инвестора Сбербанка. Мы рассматриваем только мобильное приложение.

Получить логин и пароль к Сбербанк Инвестор

Для получения логина и пароля необходимо открыть брокерский счет в Сбербанке: для этого перейдите в приложение «Сбербанк инвестор» и нажмите «Заполнить заявку на открытие брокерского счета»

Если вы впервые открываете брокерский счет в Сбербанке, потребуется посещение офиса для подписания договоров. В будущем вам не придется никуда ехать. После получения счетов-фактур они автоматически появятся в приложении в течение 3-х рабочих дней.

Для существующих клиентов Банка, подключивших услугу QUIK и способ отправки поручения с двухфакторной авторизацией:
1. Подготовьте кодовую таблицу для идентификации.
2. Позвоните в Брокерскую службу поддержки Банка по телефону, чтобы разрешить авторизацию по логину и паролю (без ключей).
3. SMS с временным паролем придет в течение 5 минут.
4. Загрузите «Сбербанк Инвестор» из AppStore на свой мобильный».
5. Запустите приложение. В окне авторизации введите код договора (содержится в уведомлении, отправленном Банком по электронной почте) и временный код в качестве логина
пароль, полученный в SMS от банка.
6. Приложение запущено и готово к работе. При первом входе в систему программа предложит вам сменить временный пароль на постоянный.

Логин — номер вашего основного брокерского счета.
Пароль отправляется банком в виде SMS-сообщения при открытии брокерского счета.

Если вы открыли счет до 13 июня 2017 года, заполните и отправьте форму ниже и получите пароль по SMS от банка в течение 15 минут в рабочие дни с 09:00 до 18:00 по московскому времени.
Или получите пароль от службы поддержки по телефону 8 800 555 55 51 (будьте готовы назвать код из таблицы инвестора).
Данный способ авторизации доступен клиентам банка, выбравшим метод «Использование двухфакторной аутентификации» для размещения заказов при заключении брокерского договора».

Если вы вдруг забыли пароль к приложению Сбербанк Инвестор, позвоните по телефону 8 (800) 555-55-51.

Преимущества и недостатки КВИК от Сбербанк

Разработка программного обеспечения предоставляет брокерам базовую платформу для доступа к разделам биржевого холдинга через единый интерфейс.

Преимущества услуги:

• возможность менять интерфейс;
• автономное создание готовых модулей и загрузки от поставщиков;
• защита и шифрование с помощью криптографического ПО;
• списание дивидендов, полученных по финансовым операциям, на счет или карту Сбербанка;
• принимать заявки по телефону или через терминалы;
• помощь в маржинальных сделках;
• безопасность.

Пользователи имеют доступ к акциям, производным финансовым инструментам и валютным биржам для ведения бизнеса с акциями, облигациями, фьючерсными контрактами, иностранной валютой. К недостаткам услуги можно отнести размер процентов, взимаемых за проведение брокерских операций.

Прежде чем приступить к работе с инструментами, необходимо детальное изучение дополнительных возможностей каждого из них. Это занимает много времени, что является недостатком системы. Проблема для начинающих трейдеров — большое количество настроек.

Установка приложения на компьютер

Набор быстро обновляемой информации торгового терминала используется для операций с активами. Программа постоянно обновляется и улучшается, поэтому брокеры устанавливают обновленные версии на рабочие станции.

Программа устанавливается поэтапно. После скачивания дистрибутива на официальном ресурсе брокеров и разработчика выполняется установка, ключи создаются и регистрируются в системе.

Как скачать приложение на ПК

Доступ к системе QUIK осуществляется через мобильное приложение Сбербанк Инвестор. Для работы с фондовым рынком на персональном компьютере используется программа, которую можно скачать с официального сайта финансового учреждения.

Разработка с полным набором инструментов технического анализа ориентирована на опытных инвесторов. Перед загрузкой программного обеспечения рекомендуется ознакомиться с требованиями к оборудованию, которые можно просмотреть на сайте QUIK. Вы можете работать с программой в браузере, а также установить ее на ПК.

Установка рабочего места

Пользователь скачивает дистрибутив с сайта Сбербанка, распаковывает файл и запускает программу. После открытия окна мастера установки необходимо подтвердить тип аутентификации по паролю из SMS-уведомления, указать адрес каталога.

По предложению в меню «Пуск» и на рабочем столе создайте ярлык. После нажатия кнопки установки вы должны дождаться завершения процесса. Механизмы аутентификации и ЭЦП устанавливаются согласно инструкции.

Портфели для всех типов инвесторов

Актуальные инвестиционные идеи доступны всем клиентам брокерской компании
помощь Сбербанку в мобильном приложении Sberbank Investor

Консервативный

около 8% в год

потенциальная доходность в рублях

низкий риск

Сбалансированный

около 9% в год

потенциальная доходность в рублях

средний риск

Агрессивный

около 11% в год

потенциальная доходность в рублях

повышенный уровень риска

Особенности пополнения счета

Пополнение депозита возможно:

• через офис;
• Сбербанк Онлайн;
• мобильное программное обеспечение.

Деньги через софт проходили сутки, через Сбербанк онлайн деньги приходят практически мгновенно. Если вы зарегистрируетесь после закрытия рынка, деньги будут получены при открытии следующего рабочего дня. Здесь лучше перейти в раздел «Другие брокерские услуги», где вы ранее регистрировали депозит и там ищем способ «Пополнить», после чего оставляем заявку.

Как работать в программе «СберИнвестор»?

Перед тем как начать торговать, инвестору рекомендуется изучить инструкцию (инструкцию) и пройти курс обучения — спешить инвестировать не нужно. Чтобы совершать сделки на бирже через СберИнвестор, выполните ряд шагов:

1. Авторизуйтесь в личном кабинете: откроется главная страница.
2. Внизу экрана нажмите кнопку «Маркет».
3. Выберите желаемый финансовый инструмент: акции, облигации, фонды, валюту.
4. Ознакомьтесь со списком товаров: их цена, динамика, характеристики.
5. Нажмите на один из ресурсов: откроются его подробные параметры.
6. Нажмите «Купить» или «Продать», если инструмент уже находится в портфеле.
7. Установите необходимую сумму и подтвердите сделку.

Пополнение, вывод средств и контроль финансов представлены во вкладке «Мои счета» (раздел «Касса»). Вы также можете внести деньги для инвестиций через Sber Online, зайдя в пункт меню «Другое» и нажав «Брокерское обслуживание».